Банковская система России в условиях мирового финансового кризиса Причины напряженности в банковской системе России icon

Банковская система России в условиях мирового финансового кризиса Причины напряженности в банковской системе России



НазваниеБанковская система России в условиях мирового финансового кризиса Причины напряженности в банковской системе России
Дата17.10.2016
Размер
ТипСправочники, творчество


Банковская система России в условиях мирового финансового кризиса


Причины напряженности в банковской системе России

  • Глобальный финансовый кризис



Шаги, предпринимаемые для выхода из текущей ситуации

  • Шаги государства

  • ЦБ – снизил ФОР (с 5,5-8,5% до 1,5- 4,5%), увеличил объемы рефинансирования;

  • Минфин – разместил средства (≈ 1,2 трлн. руб.), выделил 0,5 трлн. руб. для фондового рынка;

  • АСВ – повышаются страховые выплаты с 400 до 700 тыс. рублей.



Внешний долг



Показатели социально-экономического развития Российской Федерации (итоги I полугодия 2008)



Сравнительные показатели развитости экономик стран БРИК



Сравнительные показатели развитости экономик разных стран и России в 2007 году



Темпы роста ВВП в 2008 году замедляются



Усредненные показатели роста доходов населения превышают рост цен, однако…



…Концентрация доходов среди разных слоев населения крайне неравномерна



Фундаментальные характеристики роста экономики России создают привлекательные возможности для входа долгосрочных инвесторов в период временного спада



  • II

  • Развитие банковской системы России.

  • Проблемы 2008 года



Темпы роста активов замедляются в результате дефицита ресурсной базы



Капитализация банковской системы замедляется в результате сдерживающей ДКП и оттока иностранных пассивов



Волнения, как на глобальных рынках, так и на российском рынке приводят к уходу иностранцев



Внутренние пассивы растут умеренными темпами



Снижение темпов роста ресурсной базы влияет на сокращение темпов роста кредитования физических лиц



Кредиты предприятиям сохраняют, набранные темпы роста



Несмотря на высокие темпы роста рынка ипотечного кредитования, Россия продолжает сильно отставать от других стран



Нехватка ресурсов банков должна быть восполнена из государственных источников



Банковская система России открыта к международному сотрудничеству

  • Банковская система России открыта к международному сотрудничеству



  • Приложение



Капитал банков



Активы банков



ВВП разных стран в 2007 году


jpg" alt="">

ВВП на душу населения в разных странах в 2007 году, тыс. $





Диспропорция банковских ресурсов



Структура кредитов по срокам погашения в России и ЕС



Источники финансирования капиталовложений предприятий



Развитие банковской системы за I полугодие 2008 года



  • I

  • Ресурсное обеспечение банков –

  • главная задача



Бюджетные ресурсы и банки

  • жесткие требования при отборе банков

  • высокие процентные ставки

  • в аукционах участвует всего 5 -10 банков



Монетарная политика сдерживает ресурсы для кредитования



Повышение ставок ведет к росту инфляции



Эффективность вложений Стабфонда крайне низка



  • II

  • Конкретные задачи



Пенсионные ресурсы и ипотека

  • Поручение Президента РФ от 14.10.2006

  • «рассмотреть вопрос и принять соответствующие решения по вовлечению в банковский оборот средств пенсионных накоплений граждан, в том числе путем их размещения в ипотечные ценные бумаги»

  • Фактически данное поручение не выполнено



Цели по развитию ипотеки

  • Необходимо:

  • увеличить долю ипотечных кредитов до 15% ВВП (с 1,9% в 2007 году);

  • доступность ипотечных кредитов должна достичь 80% работоспособного населения (с 13% в 2007 году)

  • Для этого:

  • более чем в 7 раз увеличить эмиссию ипотечных ценных бумаг;

  • рефинансировать более 70% выдаваемых ипотечных кредитов.



Институты развития и банки

  • Развернуть создание институтов развития для пополнения ресурсов банков:

  • по аналогии с иностранными институтами развития (EBRD, KFW) входить в капитал региональных банков, участвовать в управлении;

  • готовить их к публичности и IPO.

  • Это позволит:

  • региональным банкам предоставить российского, а не иностранного инвестора;

  • институтам развития даст возможность:

  • - контролировать развитие банковской системы в интересах национальной экономики;

  • - получать доход от изменения курсовой стоимости при выходе из акционерного капитала.



Капитализация банков

  • освободить от налогов, капитализируемую прибыль банков;

  • обеспечить законодательную поддержку и упрощение порядка проведения IPO;

  • снизить коэффициенты риска по кредитным требованиям;

  • обеспечить участие в уставном капитале банков с помощью государственных институтов



Другие неотложные меры

  • Ввести систему безотзывных вкладов.

  • Принять предложения 19 Съезда АРБ по расширению системы рефинансирования.

  • Ввести межбанковскую торговую площадку (на базе биржи).



Решения XIX Съезда АРБ

  • 2 апреля 2008 года состоялся XIX Съезд АРБ, который выработал 19 тезисов о расширении кредитования в России.

  • Решения Съезда доведены до сведения руководителей федеральных органов власти и всех банков страны.

  • Сегодня важнейшая задача добиваться реализации принятых Съездом решений



Первоочередные меры по размещению ипотечных ценных бумаг

  • Регулярный выпуск ипотечных облигаций и формирование рынка ипотечных бумаг;

  • Совместные сделки секьюритизации с другими участниками рынка;

  • Включение ипотечных облигаций в ломбардный список Банка России



  • III

  • Совершенствование надзора



Упрощение системы надзора

  • Восстановить существовавшую в 90-ые годы квоту представителей АРБ (3 человека) в составе Национального банковского совета.

  • Решить давно назревшие вопросы:

  • - снять с банков излишние обязанности применения контрольно-кассовой техники;

  • - исключить ответственность банков за несоблюдение их клиентами правил ведения кассовых операций;

  • - ввести обязательную государственную регистрацию залога транспортных средств;

  • - упростить внесудебные процедуры обращения взыскания на предмет залога.



Надзорные требования не должны сдерживать кредитование

  • Рекомендации ЦБ РФ от 23.04.2008 о расчете резервов по ссудам (254-П):

  • являются прямым ограничением прав банка;

  • происходит необоснованное увеличение резервов;

  • даются сомнительные рекомендации:

  • - обязательное наличие главного бухгалтера;

  • - не допускается внутригодовое снижение поступления выручки;

  • - требуется проверка банком «существенности» налоговых платежей;

  • - наказывается использование интернет-банкинга и др.



  • IV

  • Международный финансовый центр и

  • малые и средние банки



По какому пути развиваться Москве?

  • Существуют предпосылки для самостоятельного становления Москвы в МФЦ (высокая концентрация местного и иностранного капитала),

  • однако это займет много времени.



  • Формирование в России МФЦ – экономическая основа для развития региональных финансовых центров и региональных банков



Роль АРБ в поддержке деятельности региональных банков

  • работа над нормативными актами;

  • Всероссийский банковский совет;

  • региональные совещания с банкирами;

  • конкретная поддержка банков при выделении им кредитных ресурсов;

  • Ежегодные совещания у Председателя Банка России с региональными банковскими объединениями;

  • Ежегодный Нижегородский Форум (9-й год)





Похожие:

Банковская система России в условиях мирового финансового кризиса Причины напряженности в банковской системе России iconГосударственная поддержка банковского сектора в условиях мирового финансового кризиса. На примере Сбербанка России
Как отметил премьер-министр России В. В. Путин: «Банки — это кровеносная система экономики. Будут работать банки — будет работать...
Банковская система России в условиях мирового финансового кризиса Причины напряженности в банковской системе России iconРоссийской Федерации
Банковская система рф: уровни и функции. Реструктуризация банковской системы. Арко. Банк России: его функции, организационное устройство,...
Банковская система России в условиях мирового финансового кризиса Причины напряженности в банковской системе России iconНужна ли модернизация российской банковской системе?
Банковская система России (рбс) в своей новейшей истории насчитывает 20 лет. Этап становления (1989 – 1999 гг.) характеризовался...
Банковская система России в условиях мирового финансового кризиса Причины напряженности в банковской системе России iconРоссийская банковская система в условиях глобального кризиса
Выводы из этого исследования имеют прямое отношение к российской ситуации сегодня. Аркадий Дворкович только что говорил о необходимости...
Банковская система России в условиях мирового финансового кризиса Причины напряженности в банковской системе России iconРоссийская банковская система в условиях глобального кризиса мое выступление частично базируется на «Обзоре банковских кризисов»
Выводы из этого исследования имеют прямое отношение к российской ситуации сегодня. Аркадий Дворкович только что говорил о необходимости...
Банковская система России в условиях мирового финансового кризиса Причины напряженности в банковской системе России iconСодержание. Краткая характеристика нормативных актов, регулирующих отношения между резидентами и нерезидентами. Причины мирового финансового кризиса.
В данном реферате затрагиваются валютные отношения между резидентами и нерезидентами. В нашей стране этот вопрос регулируется законом...
Банковская система России в условиях мирового финансового кризиса Причины напряженности в банковской системе России iconЭкономика Албании в условиях финансового кризиса
Несмотря на попытки правительства Албании сгладить влияние экономического кризиса, страна сталкивается с серьезными трудностями
Банковская система России в условиях мирового финансового кризиса Причины напряженности в банковской системе России iconЮрий Буланов Председатель правления, члена Совета директоров ОАО «Кузнецкбизнесбанк», к э. н
Если вести речь о банковской системе России, наиболее заметна дискуссия, развивающаяся в направлении прогнозов вероятности очередной...
Банковская система России в условиях мирового финансового кризиса Причины напряженности в банковской системе России iconКонференция «Финансовая система России: вектор развития»
Реализация среднесрочных и долгосрочных задач по развитию финансового сектора находится в рамках проекта построения в России Международного...
Банковская система России в условиях мирового финансового кризиса Причины напряженности в банковской системе России iconВасильева Светлана Ивановна Проблемы потребительского кредитования физических лиц в России на современном этапе
Банковская система – важнейший элемент экономической инфраструктуры любого государства. Ключевой задачей банковской системы традиционно...
Разместите ссылку на наш сайт:
Справочники, творчество


База данных защищена авторским правом ©dmee.ru 2000-2014
При копировании материала обязательно указание активной ссылки открытой для индексации.
контакты