Правила банковского платежного агента ОАО кб «акцепт» термины, определения и сокращения, используемые в настоящих правилах банк ОАО кб «Акцепт»
|
| ПРАВИЛА БАНКОВСКОГО ПЛАТЕЖНОГО АГЕНТА ОАО КБ «АКЦЕПТ»
Банк - ОАО КБ «Акцепт». БПА – банковский платежный агент. Плательщик – любое физическое лицо, вносящее платеж. Получатель – юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, получающий денежные средства от плательщиков за товары, работы, услуги, органы государственной власти или местного самоуправления, бюджетные учреждения, получающие денежные средства от плательщиков в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством. ^ информационная система, представляющая собой программно-аппаратный комплекс, включающий в себя серверное компьютерное оборудование, а также программное обеспечение, используемое для предоставления Банку либо привлеченному Банком БПА доступа (через сеть Интернет или другие технологии взаимодействия) в Биллинговую систему. ^ – автоматизированная система расчета и обмена данными между Получателями, Банком и БПА. Платеж – денежная сумма, вносимая через пункты приема платежей Плательщиком наличными денежными средствами в валюте Российской Федерации для дальнейшего перевода без открытия банковского счета в качестве платы за товары, работы услуги Получателям. ^ – кассовые рабочие места БПА или терминалы, функционирующие в автоматическом режиме без участия уполномоченного лица БПА, зарегистрированные в ССОП, в которых осуществляется прием платежей с использованием ССОП. ^ – сотрудник БПА, осуществляющий прием платежей с использованием ССОП. Отчет ССОП (Отчет) – отчет содержащий информацию, достаточную для формирования расчетных (платежных) документов на исполнение расчетных обязательств между БПА, Банком и Получателями (платежное поручение, мемориальный ордер, банковский ордер). Спецсчет – специальный банковский счет БПА.
БПА самостоятельно осуществляет выбор ССОП, с использованием которой будет осуществлять прием Платежей, о чем предоставляет в Банк заявление по форме Приложения 1 к настоящим Правилам. Прием БПА денежных средств от физических лиц в виде платежей в пользу Получателей производится с соблюдением технологии и порядка, предусмотренных: - настоящими Правилами банковского платежного агента (далее – Правила); - правилами, порядками взаимодействия участников ССОП, инструкциями и иными документами, утвержденными ССОП. Банк с целью ознакомления БПА с Правилами размещает текст Правил на стендах в офисах Банка (филиалах, дополнительных офисах и других структурных подразделениях Банка, осуществляющих обслуживание Клиентов), а также иными способами, позволяющими БПА получить информацию о Правилах. Банк вправе изменять настоящие Правила в одностороннем порядке при условии предварительного уведомления Клиента о предстоящих изменениях Правил. Уведомление Клиента об изменении Правил осуществляется путем размещения объявления или сообщения об изменении и/или дополнении Правил на официальном интернет-сайте Банка и/или на информационных стендах в помещениях Банка и его структурных подразделений не позднее, чем за 10 (Десять) календарных дней до даты вступления новых Правил в силу, является надлежащим исполнением Банком своей обязанности по предварительному письменному уведомлению Клиента.
Внесение денежных средств в пользу Получателя осуществляется при обращении Плательщиков в ППП. При невозможности принятия Платежей по техническим и другим объективным причинам (отключение электроэнергии, отсутствие связи, и т.д.) Платежи не принимаются, о чем Плательщик должен быть уведомлен, при обращении в ППП. Кассир осуществляет принятие Платежей от Плательщиков по следующей технологии: Используя ССОП, осуществляется запрос к базе данных БС одним из следующих возможных вариантов поиска: Вариант 1: по лицевому счету абонента; Вариант 2: по адресу абонента. Предварительно в ССОП кассиром выбирается область (Новосибирская область) и район области, в котором проживает абонент. В ответе на запрос, направленный для расчета суммы к оплате в БС, выдается информация о текущем сальдо абонента за выбранный вид Платежа и сумме начисленной пени, при ее наличии. При внесении денежных средств за электрическую энергию Плательщик указывает показания счетчика. Кассир осуществляет запрос к БС на расчет начисления по электрической энергии. При желании Плательщика произвести авансовый Платеж, Кассир должен принять Платеж в сумме, заявленной Плательщиком. При наличии информации на лицевом счете об отсутствии счетчика у абонента, Кассир принимает Платеж на сумму начисления с учетом возможной задолженности за предыдущие месяцы. Также Кассир предлагает оплатить пени, образовавшиеся в результате просрочки Платежа, и, при согласии Плательщика оплачивать пени, принимает Платеж с использованием информации по сумме пени из базы данных БС или заявляемой Плательщиком. Данные операции автоматически отражаются в журнале транзакций ССОП. При наличии информации о задолженности в счет возмещения судебных расходов (расходов по государственной пошлине), кассир предлагает Плательщику произвести оплату в размере, полученном из базы данных БС, и принимает Платеж на сумму, вносимую Плательщиком. Если на запрос о сальдо абонента, выдается сумма равная нулю, то принятие оплаты осуществляется в сумме, указанной Плательщиком. Кассир выдает в качестве документа, подтверждающего принятие денежных средств, кассовый чек. После выдачи кассового чека, ССОП осуществляет запрос к БС для записи в базу данных БС информации о Платеже. Запросы от ССОП к БС и ответы БС осуществляются в соответствии с установленной процедурой обмена данными между БС и ССОП.
Прием БПА денежных средств от физических лиц в виде платежей в пользу Получателей с использованием ССОП «Город» производится с учетом Правил работы ССОП «Город», размещенных на веб-сайте по адресу www.fsg.ru.
Поступление наличных денежных средств для дальнейшего зачисления на Спецсчет БПА в Банке осуществляется путем инкассации денежной наличности или по объявлению на взнос наличными c обязательным одновременным предоставлением БПА реестра принятых платежей на бумажном носителе. Форма реестра устанавливается ССОП. Банк вправе отказать в проведении операции зачисления на Спецсчет денежной наличности по объявлению на взнос наличными при непредоставлении БПА реестра принятых платежей. При выявлении Банком несоответствия пересчитанной при инкассации суммы сопроводительным документам (препроводительная ведомость, реестр платежей), отсутствия сопроводительных документов, неверного оформления сопроводительных документов БПА обязан в течение рабочего дня, в который выявлены расхождения, устранить их. Урегулирование ситуации при выявлении излишков/недостач при инкассации производится в следующем порядке:
БПА должен предоставить реестр принятых платежей при безналичном перечислении денежных средств со Спецсчета БПА, открытого в другом банке для дальнейшего зачисления на Спецсчет БПА в Банке. Реестр направляется в Банк по электронной почте в электронном виде на адрес ssop@akcept.ru одновременно с безналичным перечислением денежных средств со Спецсчета БПА, открытого в другом банке. Банк вправе произвести возврат поступивших денежных средств в случае непредоставления БПА в Банк реестра на момент поступления в Банк денежных средств.
Если иное не предусмотрено договором об осуществлении деятельности БПА, урегулирование ситуаций по возврату денежных средств, ранее перечисленных со Спецсчета БПА, производится в порядке, установленном настоящим пунктом Правил. Если возврат произошел в связи с неверно указанными платежными реквизитами Поставщика при формировании расчетных (платежных) документов на основании Отчетов, в том числе в связи с закрытием счета Поставщика, основанием для повторной отправки перевода со Спецсчета БПА является уведомление от ССОП, содержащее информацию о корректных платежных реквизитах, направленное в Банк по электронной почте. Если возврат произошел в связи с неверно указанными реквизитами Плательщиком при совершении платежа в ППП БПА – сумма возвращается Плательщику. Основанием для возврата денежных средств Плательщику являются предоставленные БПА в Банк оригиналы заявления Плательщика по форме Приложения 2 к настоящим Правилам с приложением документа, подтверждающего совершение платежа, и распоряжения БПА на возврат платежа по форме Приложения 3 к настоящим Правилам. Если возврат произошел в связи с неверно указанными реквизитами Кассиром при совершении платежа в ППП БПА, основанием для повторной отправки перевода со Спецсчета БПА является оригинал распоряжения БПА на повторную отправку перевода, содержащего корректные платежные реквизиты, по форме Приложения 3 к настоящим Правилам, предоставленный в Банк БПА. Если возврат на Спецсчет БПА произошел по заявлению Плательщика, предоставленного им непосредственно Поставщику - Банк производит возврат поступившей суммы Поставщику в связи с нарушением режима ведения Спецсчета БПА. При невозможности повторной отправки перевода либо в случае непредоставления БПА в Банк документов для возврата платежа Плательщику либо повторной отправки перевода в течение 1 (одного) месяца со дня возврата, Банк перечисляет сумму возвращенного перевода со Спецсчета БПА на отдельный банковский счет организации, выполняющей функции финансового центра при проведении взаиморасчетов Банка и БПА. При обращении Плательщика в Банк по возврату указанных денежных средств, Банк производит их возврат. Приложение 1  ЗАЯВЛЕНИЕ о выборе Системы сбора и обработки платежей при осуществлении деятельности банковского платежного агента _______________________________________________________________________________________________________________ (полное и точное наименование юридического лица или Ф.И.О. индивидуального предпринимателя) _____________________________________________________________________________________________ ИНН ____________________________________ ОГРН _____________________________________________ В целях осуществления деятельности банковского платежного агента на основании законодательства Российской Федерации и правил, установленных в ОАО КБ «Акцепт» просим оказать содействие в подключении к следующей системе сбора и обработки платежей
____________________ ________________ ___________________________ (Должность руководителя) (Подпись) (Расшифровка подписи) «_____» _______________ 20__ г. МП ^
Приложение 2 ЗАЯВЛЕНИЕ на возврат денежных средств Дата «____»__________ 20__г. Контактный телефон _________________ Ф.И.О. (полностью)______________________________________________________________________________________ (заполняется разборчиво или печатными буквами) ^ __________________________________________________________________________________________ Прошу возвратить сумму платежа: _ ____________________ ( ________________________________________________________________________________ (цифрами) (прописью) _______________________________________________________________________________________________________ ) _____________________________________________ сделанного мной «____»__________ 20__г. в связи с ________________________________________________________________________________________________________ (причины / обстоятельства возврата платежа) ________________________________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________________________________ на мой банковский счет по следующим реквизитам: Банк получателя: ________________________________________________________________________________________
Назначение платежа: Возврат суммы платежа согласно заявлению от «____»__________ 20__г. НДС не предусмотрен. Документ, подтверждающий совершение платежа, прилагается. Уведомлен и согласен с возвратом суммы платежа за вычетом расходов по совершению платежа. ________________ ___________________________ (Подпись) (Расшифровка подписи) Приложение 3 РАСПОРЯЖЕНИЕ на перевод денежных средств ________________________________________________________________________________________________ (полное и точное наименование банковского платежного агента) ^
сумму: _ ____________________ ( _______________________________________________________________________________ (цифрами) (прописью) ______________________________________________________________________________________________________ ) _____________________________________________ возвращенную на указанный счет в связи с _______________________________________________________________________________________________________ (причины / обстоятельства возврата ранее отправленного перевода) _______________________________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________________________ по следующим реквизитам: Банк получателя: _______________________________________________________________________________________
Получатель:____________________________________________________________________________________ (наименование полностью) Назначение платежа:______________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________________ ____________________________ ________________ ___________________________ (Должность руководителя) (Подпись) (Расшифровка подписи) «_____» _______________ 20__ г. МП Отметки банка
Распоряжение исполнил: Дата ________________ Исполнитель: ___________________ ____________________ (Подпись) (Расшифровка подписи) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
